Seminář ČNB k pravidlům vytváření a nabízení investičních nástrojů při poskytování investičních služeb

Česká národní banka uspořádala 6. října 2023 v Kongresovém sále ČNB odborný seminář k pravidlům vytváření a nabízení investičních nástrojů při poskytování investičních služeb.

V úvodní části semináře měli účastníci příležitost připomenout si historický vývoj regulace produktového řízení a její cíl a dále se také obecně seznámit s jednotlivými povinnostmi, které v této oblasti musí tvůrci a distributoři plnit.

Seminář se ve své druhé části věnoval zejména novým povinnostem tvůrců a distributorů v oblasti udržitelného financování.  Zazněla také doporučení ESMA týkající se správného využití metody clusteringu a vybrané aspekty tzv. copy tradingu z hlediska produktového řízení. 

Během třetí a zároveň poslední části semináře byly představeny vybrané poznatky z dosavadní dohledové činnosti ČNB se zaměřením na frekventované nedostatky v oblasti produktového řízení u dohlížených subjektů.

V závěrečné diskusi s účastníky byla zdůrazněna nutnost vyhodnocení slučitelnosti charakteristik, potřeb a cílů zákazníka s cílovým trhem investičních nástrojů již před samotnou nabídkou těchto nástrojů, a to včetně těch v oblasti udržitelnosti.