K otázce, zda je nutnou podmínkou sistace hlasovacích práv podle § 20 odst. 13 zákona o bankách předchozí rozhodnutí ČNB podle § 20a odst. 1 zákona o bankách
Cíl stanoviska
Stanovisko blíže rozvádí časové aspekty nabytí kvalifikované účasti v sektoru bank nad rámec výkladu v Metodice posuzování kvalifikované účasti na osobách podléhajících dohledu ČNB a zabývá se vzájemným vztahem ustanovení § 20 odst. 13 ZoB a § 20a odst. 1 ZoB ve vztahu k porušení povinnosti držitele kvalifikované účasti na bance mít předchozí souhlas ČNB s nabytím kvalifikované účasti podle § 20 odst. 3 ZoB.
Shrnutí stanoviska
V situaci, kdy osoba disponující hlasovacími právy spojenými s kvalifikovanou účastí na bance neobdržela souhlas ČNB k nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti na bance, se v souladu s § 20 odst. 13 ZoB ex lege a od počátku sistují hlasovací práva spojená s takto nabytou účastí. Rozhodnutí ČNB o sistaci hlasovacích práv podle § 20a odst. 1 ZoB pak směřuje na širší okruh případů, nicméně aplikace § 20 odst. 13 ZoB ex lege jím není dotčena.
Odůvodnění
Podle § 20 odst. 3 ZoB musí osoba nebo osoby jednající ve shodě předem oznámit svůj záměr a mít souhlas ČNB k nabytí kvalifikované účastí na bance, ke zvýšení kvalifikované účasti na bance tak, že dosáhne nebo překročí 20 %, 30 % nebo 50 %, nebo k tomu, aby se staly osobami ovládajícími banku.[1]
Následky nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti bez souhlasu ČNB jsou upraveny v ustanovení § 20 odst. 13 ZoB, které uvádí, že: „Nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti na bance nebo její ovládnutí bez předchozího souhlasu České národní banky nemá za následek neplatnost právního jednání, na základě kterého k těmto změnám v majetkových podílech na bance došlo, avšak hlasovací práva spojená s takto nabytou kvalifikovanou účastí nesmějí být vykonávána, a to do doby udělení tohoto souhlasu.“
Ustanovení § 20a odst. 1 ZoB vymezuje pravomoc ČNB pozastavit rozhodnutím vydaným ve správním řízení výkon zde uvedených akcionářských práv osobě nebo osobám jednajících ve shodě v případech, kdy kvalifikovaná účast na bance „byla nabyta bez předchozího souhlasu České národní banky podle § 20 odst. 3 nebo po lhůtě podle § 20 odst. 14 a nebyl udělen souhlas podle § 20 odst. 12, a dále v případech, kdy osoba nesplní oznamovací povinnost podle § 20 odst. 11 nebo Česká národní banka zjistí, že působení osoby nebo osob s kvalifikovanou účastí na bance je na újmu řádnému a obezřetnému podnikání banky, popřípadě lze takové působení důvodně očekávat.“. Zároveň z § 20a odst. 1 ZoB plyne, že zde uvedeným způsobem lze pozastavit výkon uvedených akcionářských práv dané osoby vždy pouze v celém rozsahu, tj. pozastavení vede k nemožnosti účastnit se a hlasovat na valné hromadě banky a k nemožnosti požádat o svolání valné hromady.[2]
Z výše uvedeného vyplývá, že zatímco § 20 odst. 13 ZoB dopadá pouze na situace, kdy nabyvatel nedisponuje předchozím souhlasem podle § 20 odst. odst. 3 ZoB, působnost ustanovení § 20a odst. 1 ZoB je širší, neboť se uplatní mj. na situace, kdy nabyvatel nabyl kvalifikovanou účast po uplynutí lhůty stanovené rozhodnutím ČNB ve smyslu § 20 odst. 14 písm. a) ZoB, a dále rovněž vůči osobě nebo osobám s kvalifikovanou účastí, které sice žádnou povinnost neporušily, nicméně ohledně kterých dojde ČNB k závěru, že jejich působení je na újmu řádnému a obezřetnému podnikání banky (popřípadě lze takové působení důvodně očekávat). Rovněž je nutné rozlišovat mezi rozsahem zákazu vykonávat hlasovací práva vzniklého ex lege podle § 20 odst. 13 ZoB a rozsahem zákazu podle § 20a odst. 1 ZoB, o kterém ČNB rozhoduje ve správním řízení. Zatímco v prvním případě nesmějí být vykonávána (pouze) hlasovací práva spojená s kvalifikovanou účastí nabytou bez příslušného souhlasu, ve druhém případě jde o širší pozastavení všech akcionářských práv (tedy nejen hlasovacích práv) ve vztahu k účasti a oprávnění hlasovat na valné hromadě banky a ve vztahu k žádosti o svolání valné hromady banky, tedy i o pozastavení dotčených akcionářských práv nabytých v souladu s právem.
Částečně se však působnost ustanovení § 20 odst. 13 ZoB a § 20a odst. 1 ZoB, pokud jde o situaci chybějícího předchozího souhlasu ČNB podle § 20 odst. 3 ZoB, překrývá. V těchto případech lze za použití jazykového výkladu i výkladové metody lex posterior derogat legi priori dovodit, že se přednostně uplatní sistace ex lege podle § 20 odst. 13 ZoB. Ustanovení § 20 odst. 13 ZoB bylo doplněno zákonem č. 230/2009 Sb. s účinností od 1. 8. 2009 (původně se jednalo o § 20 odst. 12 ZoB[3]), přičemž v té době již bylo, od 1. 5. 2002, účinné znění § 20a odst. 1 ZoB, které bylo věcně ve stávající podobě upraveno již zákonem č. 126/2002 Sb.
---------
[1] Pojem kvalifikované účasti je vymezen v § 3b odst. 2 písm. b) ZoB odkazem na přímo účinnou definici v čl. 4 odst. 1 bodu 36 nařízení CRR, která definuje kvalifikovanou účast jako „přímou nebo nepřímou kapitálovou investici do podniku, která představuje 10 % či více kapitálu nebo hlasovacích práv nebo která dává možnost podstatně ovlivňovat řízení tohoto podniku.“
[2] „Těmto osobám může ČNB zakázat účastnit se a hlasovat na valné hromadě banky a požadovat svolání valné hromady. Zákon o bankách vychází z konstrukce tzv. pozastavení těchto akcionářských práv s tím, že pozastavit lze pouze všechna uvedená práva najednou.“ SMUTNÝ, Aleš, PIHERA, Vlastimil, CUNÍK, Tomáš. § 20a [Nabytí kvalifikované účasti na bance bez souhlasu ČNB]. In: SMUTNÝ, Aleš, PIHERA, Vlastimil, SÝKORA, Pavel, CUNÍK, Tomáš. Zákon o bankách. 2. vydání. Praha: C. H. Beck, 2019, s. 444.
[3] Důvodová zpráva k zákonu č. 230/2009 Sb. k příslušné změně § 20 odst. 12 ZoB uvádí: „Modifikace původního ustanovení § 20 odst. 8, kdy platnost právního úkonu nabytí kvalifikované účasti na bance bez souhlasu České národní banky není dotčena, avšak bez takového následného souhlasu nelze hlasovací práva odpovídající nabytému podílu v bance vykonávat.“