ČNB > Dohled a regulace > Souhrnné informace o finančním sektoru > Základní ukazatele finančního zdraví > Základní a doplňkové ukazatele finančního zdraví (konsolidované)

Základní a doplňkové ukazatele finančního zdraví (konsolidované)

(údaje za konsolidovaný sektor podle stavu k uvedenému datu)

v mil. Kč

  31.12.2008 31.12.2009 31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2014 31.12.2015 31.3.2016 30.6.2016 30.9.2016 31.12.2016 31.3.2017 30.6.2017 30.9.2017 31.12.2017 31.3.2018 30.6.2018 30.9.2018
I001 Regulatorní kapitál k rizikově váženým aktivům (%) 11,57 13,97 15,27 14,97 15,62 16,52 16,98 17,57 17,34 16,98 16,90 17,66 17,36 17,60 17,37 18,07 17,72 17,57 17,58
   Regulatorní kapitál celkem 226 129 269 107 290 263 303 520 317 031 361 760 379 356 403 216 409 379 411 231 413 793 427 183 435 075 439 798 440 444 449 536 447 222 454 082 457 508
   Rizikově vážená aktiva 1 954 421 1 926 025 1 900 281 2 027 030 2 029 425 2 189 691 2 233 799 2 294 512 2 360 246 2 422 247 2 448 234 2 419 347 2 505 657 2 499 532 2 535 498 2 488 129 2 523 856 2 584 759 2 602 493
I002 Regulatorní kapitál Tier 1 k rizikově váženým aktivům (%) 11,10 12,57 13,86 13,86 15,16 16,18 16,47 17,06 16,86 16,53 16,44 17,12 16,85 17,16 16,95 17,51 17,21 17,12 17,14
   Regulatorní kapitál Tier 1 216 882 242 061 263 326 280 973 307 755 354 236 367 920 391 512 397 823 400 292 402 371 414 133 422 241 428 920 429 656 435 716 434 270 442 575 446 175
   Rizikově vážená aktiva 1 954 421 1 926 025 1 900 281 2 027 030 2 029 425 2 189 691 2 233 799 2 294 512 2 360 246 2 422 247 2 448 234 2 419 347 2 505 657 2 499 532 2 535 498 2 488 129 2 523 856 2 584 759 2 602 493
I006 Návratnost aktiv (%) 1,10 1,45 1,25 1,20 1,36 1,16 1,20 1,17 1,09 1,28 1,26 1,18 1,18 1,22 1,15 1,11 1,10 1,12 1,11
   Čistý zisk vč. mimořádného zisku/ztráty po zdanění 42 636 56 089 50 466 50 158 60 680 53 314 59 490 60 982 59 037 70 168 69 366 65 635 73 355 78 393 75 138 73 259 75 132 77 469 77 798
   Aktiva celkem (průměr) 3 869 425 3 869 917 4 028 451 4 182 332 4 451 227 4 591 120 4 962 007 5 193 212 5 408 152 5 467 848 5 522 513 5 559 295 6 242 255 6 412 465 6 553 727 6 587 745 6 858 222 6 928 722 6 999 700
I007 Návratnost kapitálu (%) 20,68 26,36 19,70 18,29 20,39 16,21 16,53 16,09 14,96 17,70 17,43 16,36 17,54 18,59 17,73 17,19 17,28 17,71 17,70
   Čistý zisk vč. mimořádného zisku/ztráty po zdanění 42 636 56 089 50 466 50 158 60 680 53 314 59 490 60 982 59 037 70 168 69 366 65 635 73 355 78 393 75 138 73 259 75 132 77 469 77 798
   Regulatorní kapitál Tier 1 (průměr) 206 213 212 798 256 228 274 218 297 670 328 953 359 979 379 045 394 668 396 542 398 000 401 226 418 187 421 765 423 726 426 124 434 918 437 470 439 647
I008 Úroková marže k hrubým výnosům (%) 64,96 55,79 63,12 64,45 60,72 59,89 61,83 60,75 62,09 57,50 58,73 59,00 57,44 57,39 58,94 59,16 62,19 63,80 64,25
   Úroková marže 102 801 109 801 114 167 121 052 115 773 114 645 123 503 120 405 29 399 59 034 88 864 118 715 29 559 59 465 89 175 120 964 32 262 65 471 100 474
   Hrubé výnosy 158 257 196 829 180 881 187 823 190 653 191 421 199 746 198 198 47 348 102 664 151 308 201 215 51 458 103 613 151 306 204 453 51 877 102 625 156 372
I009 Neúrokové náklady k hrubým výnosům (%) 51,24 41,96 46,79 47,24 46,86 46,84 47,22 47,47 50,58 45,58 45,96 46,93 48,45 47,31 46,72 47,10 49,97 48,06 47,00
   Neúrokové náklady 81 090 82 582 84 674 88 712 89 340 89 669 94 325 94 080 23 949 46 798 69 537 94 435 24 929 49 017 70 683 96 296 25 921 49 325 73 493
   Hrubé výnosy 158 257 196 829 180 881 187 823 190 653 191 421 199 746 198 198 47 348 102 664 151 308 201 215 51 458 103 613 151 306 204 453 51 877 102 625 156 372
I010 Likvidní aktiva k aktivům celkem (%) 25,80 27,05 29,43 29,87 32,57 33,81 30,54 31,49 29,89 29,02 28,61 29,12 27,54 30,94 22,56 20,40 16,42 15,82 13,84
   Likvidní aktiva (v širším pojetí) 1 024 561 1 075 828 1 194 689 1 292 242 1 457 870 1 661 466 1 538 763 1 638 274 1 678 019 1 621 626 1 626 889 1 661 749 1 866 821 2 089 571 1 574 296 1 371 417 1 147 908 1 118 563 1 000 852
   Aktiva celkem 3 971 876 3 976 517 4 059 668 4 328 179 4 476 712 4 914 057 5 038 075 5 203 060 5 613 244 5 587 239 5 686 508 5 706 425 6 778 085 6 752 887 6 977 512 6 723 817 6 992 967 7 069 767 7 230 646
I011 Likvidní aktiva ke krátkodobým závazkům (%) 70,30 69,97 71,12 72,23 71,39 67,38 64,86 61,68 59,43 54,55 52,54 53,81 54,49 60,38 44,91 39,83 32,96 32,07 28,81
   Likvidní aktiva (v širším pojetí) 1 024 561 1 075 828 1 194 689 1 292 242 1 457 870 1 661 466 1 538 763 1 638 274 1 678 019 1 621 626 1 626 889 1 661 749 1 866 821 2 089 571 1 574 296 1 371 417 1 147 908 1 118 563 1 000 852
   Krátkodobé závazky 1 457 349 1 537 598 1 679 717 1 789 527 2 042 213 2 465 998 2 372 518 2 655 888 2 823 306 2 972 661 3 096 364 3 088 181 3 426 215 3 460 529 3 505 697 3 443 393 3 483 237 3 487 739 3 474 528
I012 Čistá otevřená pozice v cizích měnách ke kapitálu (%) 3,94 0,51 0,37 -3,16 5,14 1,17 1,24 -0,33 0,19 1,46 1,11 0,45 0,13 1,71 1,25 0,74 1,31 1,05 1,05
   Čistá otevřená pozice v cizích měnách 8 536 1 237 970 -8 888 15 807 4 158 4 580 -1 286 758 5 830 4 463 1 858 542 7 316 5 367 3 207 5 710 4 664 4 696
   Regulatorní kapitál Tier 1 216 882 242 061 263 326 280 973 307 755 354 236 367 920 391 512 397 823 400 292 402 371 414 133 422 241 428 920 429 656 435 716 434 270 442 575 446 175
I013 Kapitál k aktivům celkem (%) 5,46 6,09 6,49 6,49 6,87 7,21 7,30 7,52 7,09 7,16 7,08 7,26 6,23 6,35 6,16 6,48 6,21 6,26 6,17
   Regulatorní kapitál Tier 1 216 882 242 061 263 326 280 973 307 755 354 236 367 920 391 512 397 823 400 292 402 371 414 133 422 241 428 920 429 656 435 716 434 270 442 575 446 175
   Aktiva celkem 3 971 876 3 976 517 4 059 668 4 328 179 4 476 712 4 914 057 5 038 075 5 203 060 5 613 244 5 587 239 5 686 508 5 706 425 6 778 085 6 752 887 6 977 512 6 723 817 6 992 967 7 069 767 7 230 646
I016 Hrubá aktivní pozice finančních derivátů ke kapitálu (%) 98,39 53,99 43,18 57,55 46,47 29,54 37,51 27,23 31,06 32,57 29,47 25,33 21,91 20,91 19,43 19,43 18,38 21,34 20,89
   Hrubá aktivní pozice finančních derivátů 213 382 130 689 113 707 161 687 143 011 104 644 138 004 106 615 123 567 130 362 118 589 104 910 92 512 89 698 83 487 84 640 79 804 94 435 93 195
   Regulatorní kapitál Tier 1 216 882 242 061 263 326 280 973 307 755 354 236 367 920 391 512 397 823 400 292 402 371 414 133 422 241 428 920 429 656 435 716 434 270 442 575 446 175
I017 Hrubá pasivní pozice finančních derivátů ke kapitálu (%) 93,87 50,92 41,23 53,47 40,54 29,67 34,28 24,68 29,24 29,16 26,35 22,59 19,54 20,64 19,33 19,60 18,38 19,27 20,79
   Hrubá pasivní pozice finančních derivátů 203 596 123 248 108 580 150 232 124 779 105 101 126 112 96 632 116 306 116 705 106 029 93 543 82 511 88 518 83 059 85 389 79 818 85 305 92 765
   Regulatorní kapitál Tier 1 216 882 242 061 263 326 280 973 307 755 354 236 367 920 391 512 397 823 400 292 402 371 414 133 422 241 428 920 429 656 435 716 434 270 442 575 446 175
I018 Zisk nebo ztráta z operací s finančními nástroji k hrubým výnosům (%) -4,79 9,46 4,56 4,06 8,94 8,67 6,35 9,87 8,96 13,19 11,94 11,28 13,72 14,03 13,04 12,71 10,84 8,14 7,85
   Zisk nebo ztráta z operací s finančními nástroji -7 586 18 628 8 249 7 617 17 050 16 589 12 674 19 557 4 242 13 541 18 063 22 693 7 060 14 532 19 735 25 987 5 624 8 349 12 269
   Hrubé výnosy 158 257 196 829 180 881 187 823 190 653 191 421 199 746 198 198 47 348 102 664 151 308 201 215 51 458 103 613 151 306 204 453 51 877 102 625 156 372
I019 Náklady na zaměstnance k neúrokovým nákladům (%) 40,18 40,50 39,76 40,98 41,19 41,43 40,07 40,95 40,48 41,54 42,63 42,51 40,41 41,54 43,70 43,45 41,36 44,01 44,88
   Náklady na zaměstnance 32 579 33 443 33 649 36 360 36 798 37 147 37 800 38 522 9 693 19 440 29 643 40 140 10 073 20 361 30 890 41 837 10 722 21 706 32 986
   Neúrokové náklady 81 090 82 582 84 674 88 712 89 340 89 669 94 325 94 080 23 949 46 798 69 537 94 435 24 929 49 017 70 683 96 296 25 921 49 325 73 493
I022 Klientské vklady ke klientským (jiným než mezibankovním) úvěrům celkem (%) 125,59 128,21 129,61 126,03 133,08 128,30 123,18 120,88 127,23 123,66 122,66 121,88 132,36 129,61 129,35 128,30 132,02 130,61 128,60
   Klientské vklady 2 693 742 2 809 699 2 892 987 3 022 784 3 256 015 3 502 476 3 493 328 3 597 234 3 852 264 3 805 440 3 850 153 3 874 417 4 247 523 4 283 946 4 363 747 4 263 486 4 482 685 4 534 874 4 589 515
   Úvěry klientům celkem (jiné než mezibankovní) 2 144 806 2 191 413 2 232 022 2 399 158 2 446 578 2 729 902 2 835 990 2 975 776 3 027 915 3 077 263 3 139 011 3 178 804 3 209 080 3 305 387 3 373 600 3 323 015 3 395 579 3 471 962 3 568 754
I023 Úvěry v cizích měnách k celkovým úvěrům (%) 21,82 21,20 21,55 22,16 20,88 29,11 N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A
   Úvěry v cizích měnách 549 075 539 536 563 593 609 498 581 294 892 851 N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A
   Úvěry celkem 2 516 348 2 544 518 2 614 854 2 750 323 2 784 313 3 067 242 3 097 879 3 194 375 3 302 032 3 363 747 3 408 466 3 381 810 3 582 359 3 570 681 3 645 234 3 547 274 3 700 402 3 707 286 3 831 310
I024 Závazky v cizích měnách k závazkům celkem (%) 16,36 14,15 14,29 14,96 14,05 21,49 N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A
   Závazky v cizích měnách 601 829 516 212 531 653 592 610 568 554 958 051 N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A
   Závazky celkem 3 679 583 3 647 798 3 719 609 3 962 235 4 045 896 4 458 292 4 535 371 4 687 941 5 078 698 5 081 236 5 162 600 5 175 004 6 233 894 6 231 197 6 444 650 6 180 023 6 442 133 6 547 827 6 693 466
I025 Čistá otevřená akciová pozice ke kapitálu (%) 15,67 8,26 8,08 9,29 7,78 6,17 N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A
   Čistá otevřená akciová pozice 33 983 19 994 21 270 26 111 23 931 21 863 N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A N/A
   Regulatorní kapitál Tier 1 216 882 242 061 263 326 280 973 307 755 354 236 367 920 391 512 397 823 400 292 402 371 414 133 422 241 428 920 429 656 435 716 434 270 442 575 446 175

V návaznosti na přehodnocení způsobu prezentace dat za finanční holdingy s významnými přeshraničními aktivitami nebankovních členů skupiny jsou nově do konsolidovaného bankovního sektoru zahrnuta data na individuální úrovni za banky, které jsou členy těchto finančních holdingů (data byla zpětně upravena za období od 2. čtvrtletí 2015).